小企业的 8 个节税技巧：节省巨额开支
Keep more of your hard-earned profits away from the taxman’s grasping hands this year. We get it, you launched your small business to chase dreams, not pore over the federal tax code. But business taxation mastery can save you boatloads on payroll tax and other tax payments. Whether you’re a solopreneur or head a fast-growing startup, every dollar that doesn’t go to taxes helps fuel your momentum and vision.
让我们跳过补救性的小企业税务建议，揭开连你最精明的企业家朋友都会羡慕的专业级节税技巧。从被忽视的扣除额到战略性收入转移，再到退休账户杠杆，我们将为您的小企业工具包展示八种经过实战检验的减税策略。告别税务焦虑，留住更多不懈努力赚来的收入。做好准备，最大限度地提高扣除额，最大限度地降低税负。
小型企业的节税技巧：合法减少税款的 8 个小窍门
想通过有效的税务策略合法地将小型企业的税费降至最低？我们为您提供帮助。我们的会计专家团队为个人创业者和初创团队量身定制了 8 个经过实战检验的税务小窍门。从被忽视的扣减额到退休账户杠杆，再到战略性收入转移，这些技巧都能帮助您节省大量开支。
告别税务焦虑，将更多辛苦赚来的利润留在口袋里。掌握我们的内幕知识，最大限度地提高扣除额。
节税第一招：记录准确、条理清晰
在报税季来临之际，扣除额应该是小企业最好的伙伴。毕竟，它们可以减少应纳税收入，帮助您减少税单。但是，你首先要知道如何正确利用它们。
From office supplies and mileage logs to marketing expenses and professional development costs, a range of potential write-offs exist. As you manage day-to-day operations, continually ask yourself, is this small business expenditure potentially tax deductible? Even coffee for the breakroom or that shiny new laptop for your VA might qualify.
测试的关键在于，在美国国税局看来，这笔费用是否被认为是经营企业所必需的普通费用。当然，虽然个人游艇很可能无法通过评估，但与真正业务需求相关的其他费用往往可以通过评估。不要仅仅因为没有意识到小企业可能存在潜在的节税空间，而将其置之不理。
当然，方便的记录保存也能让您在日后受到质疑时为数据提供支持。从一开始就跟踪小企业的减税情况，可以在报税时省去很多麻烦。因此，实施相关流程，确保您记录符合条件的支出。然后在报税时自信地申请合理的扣除，而不是因为证明文件不充分而自责。严密保存财务记录，与节税和税收抵免成为好朋友。
节税之二：申请家庭办公室减税
如果你和许多企业主一样，在家庭办公室或改建的地下室工作是常态。虽然在你的远程办公环境中，运动裤可能会胜过商务套装，但不要低估了你的远程办公能力。 家庭办公室减税 宝箱
要让国税局满意，专用和经常性的商务用途是改建空间的关键。因此，厨房桌子上经常移动的笔记本电脑并不符合要求。但是，如果将一个房间或地下室 100% 专用于小型企业的运营，您就可以合法地注销一定比例的相关家庭费用，如房租、水电费、保险费甚至维修费。
根据现行税法，有两种方法可以计算在家工作每年的减税额度有多高：
- 对于 300 平方英尺以内的空间，采用每平方英尺 $5 的简化方法。
- 精确确定您的家庭办公室占家庭总面积的百分比，并将其应用于当年的具体适用支出。
在方案二中，每一平方英寸都很重要。因此，请拿出卷尺，仔细规划尺寸，最大限度地节省成本。在家中设立小型企业总部时，税收减免提供了绝佳的财务优惠。
节税之三：注销车辆费用
小企业主为了会见客户、采购库存或参加会议，在城市中穿行的里程数非常多。不要让这些私人用车里程也消耗掉你潜在的节税能力。相反，您可以将每次驾驶汽车的商务旅行作为有利可图的减税项目。
小型企业有两种里程费用扣除方法：
- 申请标准里程费率到 2024 年，因公驾驶每英里 65.5 美分。
- 精确计算实际车辆成本，如汽油、保养、维修和折旧。然后扣除当年商业用途的百分比。
类似的应用程序 MileIQ 善于跟踪里程，简化纳税时的总计。不要因为里程表读数和里程记录让人望而生畏，就白白浪费了合法扣税的钱。让技术来记录你的每一英里小生意里程。
节税方法之四：考虑成立直通实体
Slash your self-employment tax burden with one savvy move, making the S 公司选举.通过这种税务黑客，您可以成立一家 S 公司，这是一种在个人报税表中报告收入的直通实体。与普通的 C 公司不同，S 公司可以将收入直接转给您和任何股东，同时避免双重征税。
通过将合理的工资归类为工资，将其余部分归类为分配，您可以减少需要缴纳高额自营职业税的收入部分。这种业务结构可以大大节省税款，让您可以利用较低的个人所得税税率来获取业务利润。
如果您经营一家小型企业，请与税务顾问讨论是否 过渡到 S 公司 可能符合您的需要。选择 S 公司可以大大减轻税收负担，让您将更多辛苦赚来的收入留在自己的口袋里。
节税之五：让家人加入进来
在匆忙扩大你的小企业团队，四处招兵买马之前，首先要反省一下你自己的家庭。雇用家庭成员既能明智地节省税款，又能将利润全部留在家庭中。
给孩子们发工资可以让您在纳税时将他们的工资作为业务费用扣除。与此同时，他们还能获得免税现金，最高可达标准扣除额。2024 年，您的受抚养子女可以通过为您的小企业工作获得 $14,600 的免税收入。
让您的配偶加入进来还能带来潜在的税收优惠，有助于减少您的总体税负。您可以建立一个账户，免税报销医疗费用，并有可能将最后的费用作为工资扣除。一些小企业主甚至会将所有权股份转移到家庭成员名下，将利润分散，从而降低整体税负。
显然，这些工作必须包含与真正的小企业需求直接相关的合法角色和责任。可以理解的是，美国国税局不赞成仅仅为了税收利益而编造虚假工作。但雇用你信任的人，同时获得经济利益？对于那些既想获得各种小企业优势，又想一起明智纳税的家庭来说，这才是明智之举。
节税第 6 项：有策略地转移收入和支出
精明的小企业主意识到，纳税义务在很大程度上取决于关键财务事件的时间安排。您有权控制某些收入或成本是在当年产生，还是被推到下一年。
预计明年收入较低？考虑将客户发票付款推迟到 1 月份，或在 12 月份储备足够的存货，以应对未来几个月的需求。您的税率会保持不变吗？预付某些固定成本，如租金、保险费或营业执照，以增加当年的扣除额。
只需确保先进行预测，看看临时将应税事项从一年转移到下一年是否对您的小企业具有坚实的财务意义。在合法减轻税收负担方面，时机确实证明了一切。
节税第 7 项：锁定第 179 款的扣除额
大多数小型企业都需要一些设备或技术升级才能顺利运营。与逐年缓慢地扣除这些重要资产的折旧额相比，第 179 款提供了一个税收银弹。
国税局税法的这一条款由来已久，它允许小企业主在同一纳税年度内全额扣除主要用于企业利益的大宗采购价格。根据最新的 2024 年指南，符合条件的采购包括总价不超过 122 万美元的计算机、车辆、机械、办公家具或仓储设备。
只需仔细检查具体的资产资格，并保留详细记录，证明贵企业超过 50% 的使用情况。有了如此宽松的限制，几乎所有小企业都可以利用 179 条款在第一年注销全部价格，而不是随着时间的推移进行微薄的递增扣除。打开这个利润丰厚的税收漏洞，目前全国许多小企业主都没有充分利用这个漏洞。
节税第 8 项：充分利用 QBI 扣除，最高可达 20% 折扣
美国国税局通过 "合格商业收入（QBI）扣除 "为符合条件的企业主提供了真正意义上的非凡税券。该计划于 2018 年推出，许多自由职业者、独立承包商、合伙企业、有限责任公司和 S 公司都可以在个人报税时从合格商业收入总额中扣除高达 20% 的金额。
根据您的税级和行业，会有一些限制，但许多建立了客户名册或小型初创企业的个体经营者可以利用这项扣除来节省大量开支。它可以直接帮助自营实体中的个体经营者减少所得税义务，而这仅仅是因为他们选择了自己的职业生涯。2024 年，QBI 临界值在根据收入开始分阶段减税的时间方面有所提高。
请记住，20% QBI 意外之财适用于支付员工工资、库存和其他普通费用等成本后的合格商业收入。由于资格标准错综复杂，请务必向精明的税务专家咨询如何最大限度地提高总扣除额。尤其是考虑到减税和就业法案，不要忽视自雇人士获得的这一前所未有的税收优惠。
最大限度地节省开支：最后的小型企业税务提示
遵循这八招小企业节税蓝图，让自己的收入成倍增加，远离国税局的魔爪。从叠加扣除到在不同年份之间战略性地转移收入，让您的企业合法地将纳税义务降到最低。
请记住，税法在不断变化，而您的情况始终是独一无二的。因此 咨询税务专业人士 为您量身定制储蓄方法，并根据您的目标制定有效的税务策略。将每一分钱都用于实现您的梦想，而不是在纳税时无谓地多缴税款。
深呼吸你能做到财务知识是我们能给予未来自己的最大礼物。我们希望这些小企业税务小贴士能为我们揭示被忽视的储蓄机会。现在，您就可以根据自己的条件，在发挥影响力的同时，获得属于自己的财富。预祝来年一切顺利！
