国税局直接申报：关于这项免费服务的所有信息
一想到要报税，美国人就头疼。但是，如果直接通过美国国税局就能免费轻松报税，那又会怎样呢？进入国税局直接报税系统--税务局将于 2025 年推出的新的永久性计划，允许纳税人在没有第三方软件或报税员的情况下无缝地在线提交简单的联邦报税表。很吸引人，对吧？
在本综合指南中，我们将探讨您需要了解的有关国税局直接申报的一切信息。您将了解哪些人有资格享受这项免费服务、用户友好型在线平台如何简化报税程序、更快获得退税等主要优势以及当前需要注意的限制。我们还将窥探该计划的未来，揭示税务专业人士为保持竞争力而进行的创新。
让我们一起来解开您对直接向国税局申报的所有疑问！
什么是国税局直接申报？
为了简化报税流程，美国国税局于 2024 年推出了一项新的 "直接报税 "计划，并宣布在试点测试成功后，该计划将从 2025 年报税季开始成为一项永久性计划。
那么，这种免费在线申报方式究竟是如何运作的呢？ 国税局直接文件 允许纳税人通过一个安全的数字门户网站直接向美国国税局提交简单的联邦所得税申报表，而无需使用第三方税务软件或聘请税务专业人员。它以指导性问卷的形式提示用户逐步输入相关财务信息。
该在线平台的设计最大限度地方便了用户，其功能包括导入往年报税表中的数据、内置计算器执行基本数学运算以及电子确认收到和接受报税表。用户甚至可以下载已提交的 1040 表格副本。IRS Direct File 还会在提交前自动检查错误，以防止出现导致拒收的问题。
虽然 IRS Direct File 简化了符合条件者的报税流程，但与付费报税软件和专业协助相比，仍存在一些主要差异。最值得注意的是，国税局工具不提供州税准备或申报服务，支持的扣减/抵免有限，并且根据地点和纳税情况的复杂程度限制资格。
主要优势是什么？
国税局直接报税的主要好处显而易见--纳税人可以完全免费地提交联邦报税表。对于符合条件的申报人来说，每个季度都无需为报税软件许可证或报税员费用花费宝贵的金钱。
在线平台本身也具有优势。它的用户友好型设计和指导性问题简化了报税过程，即使是对财务或技术不太精通的人也不例外。计算在后台自动完成，最大限度地减少了人为失误，以免在申报联邦税时出错。
此外，IRS Direct File 使纳税人只需点击几下就能导入去年的税务数据，而无需手动输入重复信息。报税人还可以随时下载 1040 表格的 PDF 副本作为记录。
该计划为纳税人提供了更多的控制权，使他们能够在报税季高峰期之外按照自己的节奏报税。它使人们有能力自己处理基本报税事宜，而无需依赖付费服务。
最后，使用直接存档的用户在很多情况下都能享受快速退款。十分之九的用户都能在受理后 21 个日历日内收到联邦退税款。当然，根据资格验证、退税准确性和其他因素的不同，情况也不尽相同。
有哪些限制？
虽然国税局直接报税带来了有益的好处，但仍然存在资格和计划限制。首先，资格规则限制了哪些人可以使用免费报税选项：
地点限制： 继国税局直接申报试点之后，直接申报的范围从最初的 12 个州扩大到现在的 24 个州的纳税人 (可以使用直接文件的国家).但是，它仍然不支持联邦或州一级的全国性访问。美国国税局打算随着时间的推移进一步扩大地点资格，但没有设定时间表。
税务情况复杂： IRS 直接文件只支持提交简单的联邦报税表，特别是 1040 或 1040-SR 表格。涉及工资、失业、社会保障福利或基本利息以外收入的报税表超出了其功能范围。支持的唯一扣除和抵免项目是标准扣除、儿童税收抵免、收入所得税抵免和两项小额注销。纳税情况更为复杂的申报人不符合条件。
无州或地方备案： 虽然直接文件可处理联邦报税，但用户仍必须通过其他方法分别提交州所得税和地方税。幸运的是，在报税季节，它可以将数据轻松导入外部的报税解决方案，从而更好地支持全地报税。
访问和指导限制： 客户支持为直接申报用户提供有限的一般帮助。但税务专家无法在使用国税局平台时针对申报人的独特情况提供个性化建议。那些想要定制策略的人可能会发现付费报税员更能满足他们的需求。
它与其他免费文件程序相比如何？
IRS Direct File 加入了 H&R Block 和 TurboTax 现有的免费选项。这项新的政府计划有何优势？
主要区别在于来源。Direct File 直接来自美国国税局，而 H&R Block 和 TurboTax 免费报税程序则来自私营企业。它们都针对不同资格规则下的简单申报。
只有 IRS Direct File 才能提供的独特功能包括无缝导入多年数据，从而避免重复输入纳税人信息。其界面专门针对用于申报个人联邦税的 1040/1040-SR 基本表格。
相比之下，H&R Block 和 TurboTax 提供免费的州申报服务，而 Direct File 目前不提供这种服务。它们的软件还提供方便的功能，如轻松上传 W-2/1099 和选择专家支持，即使在免费版本中也是如此。
权衡利弊之后，能够自行处理简单报税事宜的报税者可能会发现直接申报系统足以满足他们的基本需求。但是，我们建议那些希望获得个性化税务指导的人向以下人员咨询 专家筹备人他们可以提供量身定制的建议和服务，以应对更复杂的财务状况。这可能会产生费用，但会带来附加值。
未来会怎样？
随着 IRS Direct File 从短期试点项目过渡到永久项目，未来可能会有哪些变化？
随着时间的推移，资格要求将继续扩大，使全国更多的纳税人能够利用新的免费报税选项。地点限制也会进一步放宽，让那些需要通过新的免费选项直接向国税局报税的人有更广泛的机会。国税局还致力于提高处理更复杂报税情况的能力。
但是，不要指望限制很快就会完全消失，也不要指望立即就能获得全面的资格。开发和测试需要时间，以平衡便利性和对纳税人资助此类计划的资金的负责任管理。
虽然直接申报提高了成本效率，使申报者受益，但对于那些希望获得量身定制的指导、根据独特的财务状况调整申报策略的人来说，税务专业人员仍然是不可或缺的长期服务。这将继续刺激服务需求。对于整合直观数字工具以简化税务的提供商而言，创新机会也很高。
随着税务准备工作的不断发展、 H&S 会计与税务服务 旨在通过研究如何最好地补充国税局现有的工作而不是直接竞争来保持竞争力。那些利用技术最大化客户价值，同时展示丰富税务知识的公司将在未来几年实现增长。
关于国税局直接存档的最终想法
通过国税局平台直接免费申报联邦税听起来很吸引人。然而，国税局直接报税也需要对当前的资格规则和计划限制有切实的了解。虽然直接报税为一些人带来了宝贵的简单性和便利性，但经验丰富的专业人士提供的个性化专家指导对于解决独特的财务生活状况仍然至关重要--特别是利用您可能会错过的扣除、抵免和担保。
随着美国国税局直接申报系统的不断完善，我们希望本指南能为您提供充分的概述，解释该计划的具体运作方式、现在谁最受益，以及为什么咨询报税专家仍然是明智之举。 请联系 任何其他问题！
