FICA 退税：如何收回您辛苦赚来的现金
作为美国学生或签证持有者，解密复杂的税种（如 FICA）可能会让你头晕目眩。但这里有一个被忽视的机会，可以让您收回辛苦赚来的现金：FICA 退税。
这些《联邦保险缴款法》税款通过扣除工资为社会保障和医疗保险计划提供资金。但是，美国国税局规定，许多非居民外国人和符合条件的签证持有者无需缴纳 FICA 税。如果您符合条件并已超额缴纳 FICA 税，山姆大叔就会拖欠您超额缴纳的税款。
在这篇文章中，我们将清楚地解释哪些人有资格获得 FICA 退税，提供一步一步的指导，以核实您的身份并全额退税，甚至建议您检查所欠现金的状态。请继续关注我们，以确保您最大限度地发挥退税潜力，拿回理应属于您的收入。
什么是 FICA 税？
FICA 是《联邦保险缴费法》（Federal Insurance Contributions Act）的缩写。 美国联邦工资税为您可能听说过的重要计划提供资金：社会保障和医疗保险。雇员和雇主都要缴纳 FICA 税。具体操作如下：
FICA 税公式 = 6.2% 社会保障税 + 1.45% 医疗保险税。雇主必须根据雇员缴纳的总比例进行配比。
因此，如果你想知道为什么你的工资单比实际工资少一点，FICA 税很可能是罪魁祸首。好消息是，许多持有特定签证的非居民外国人如果多缴了FICA税，就有资格获得退税。请继续阅读，了解您是否符合条件，以及如何拿回您的血汗钱。
FICA 退税资格
如果您一直以非居民外国人的身份缴纳 FICA 税，您可能会被拖欠退税。美国国税局提供 对某些签证持有者的豁免这样，他们就可以拿回多缴的社会保障和医疗保险费。
您符合条件吗？以下是获得 FICA 退税的具体细节：
- 如果您持有 F-1、J-1、M-1、Q-1 或 Q-2 签证，那么恭喜您--美国国税局免除您 5 个日历年的非居民外国人 FICA 税。这意味着您可以取回在此期间多缴的税款。
- 符合 OPT 条件的学生还可享受与学习领域直接相关的就业收入的 FICA 退税。
- 持工作签证访问美国的教授、教师和研究人员可以申请退还通过学术工作获得的收入。
- 持适当签证访问美国的医生、互惠生和夏令营工作人员也可以取回多余的捐款。
总之，持合格签证临时在美国的非居民外国人，可以通过其签证条款允许的服务所赚取的工资获得 FICA 退税。
这方面的例子包括
- 每周最多 20 小时的校内工作或假期期间的全职工作
- OPT、CPT 或移民局批准的其他工作
- 与教学、研究或学术等计划直接相关的工作
- 医生、互惠生和营地辅导员等职位
正如您所看到的，许多常见的学生工作和与签证相关的职位都有资格享受 FICA 税收减免。请继续阅读，了解如何核实您的免税情况，并向山姆大叔索回您的血汗钱。
核实您是否免缴 FICA 税
既然您已经知道有资格获得 FICA 退税的主要签证类型和角色，那么如何确认您的免税身份呢？核实您是否多缴了 FICA 税款是拿回税款的重要第一步。
- 首先检查护照签证页.您是否看到 F-1、J-1、M-1、Q-1 或 Q-2 签证印章？如果是，那么恭喜您--美国国税局认为您作为非居民外国人在 5 年内可免交联邦医疗保险。
- 然后，查阅您的 I-94 表和 I-538 表（如适用.其中详细说明了您的签证条款，包括符合条件的工作或项目。查看允许的活动并确保您的工作符合要求。在这些条款之外赚取的收入，如每周在校园内工作超过 20 小时，可能不符合退款条件。
- OPT 学生 应审查其 EAD 卡其中指出，如果 FICA 免税 适用于计划收入。在雇主的 FICA 例外情况下工作的员工也可以在此文件中核实自己的身份。
- 最后，仔细检查日期.FICA 免税期为 5 年，从 1972 年或您首次以 F、J、M 或 Q 身份进入美国时开始累计，以较晚的日期为准。因此，请确保您多年来的访问未超过该期限。
积极主动地确认这些细节可以避免日后退款时出现问题。将这些文件打印出来，以便向国税局或雇主申请退款时随手可得。继续阅读，了解我们为您创建的简化流程。
如何获得 FICA 退税？
您已经验证了您的资格。现在该是奖励的时候了--拿回您辛苦赚来的钱！以下是我们的简化分步指南。
获得 FICA 退税的最快方法是直接通过雇主申请退税。联系您的经理或工资管理员，说明您作为非居民外国人签证持有者或符合其他条件的学生/教师，有资格获得豁免。提供您的签证文件复印件（具体细节请参见上一节）。
要求他们在系统中更新您的 FICA 状态，并提供一份更新的 W-2 表，退还今年及以前任何适用年份的超额缴款。如果您还免缴所得税，请务必将所得税也包括在内，以获得全额退款。
这种简化的雇主方式可快速返还您的资金，无需额外的文书工作。薪资部只需在下一个薪资周期通过直接存款或现场支票处理退款。咔嚓
如果您的雇主要求，还需提供 8316 表。对于提交 941 表的雇主，该表记录了您的 FICA 免税申请。
有些公司可能会反驳说，国税局规定无论如何都要缴纳 FICA。敬请他们咨询 第 519 号出版物其中概述了非居民外国人的豁免情况。必要时，礼貌地向管理层报告。
如果雇主不退款怎么办？这是最后的办法、 提交第 843 号表格 直接向国税局提交签证文件。虽然比雇主退款更麻烦、更慢，但国税局仍会退还您符合条件的 FICA 多付款。我们将流程简化如下。
简而言之：要想最快退款，一定要先从雇主那里开始。但是，如果公司拒绝退还您辛苦赚来的现金，请了解 843 后备选项。
如何提交第 843 号表格
如果雇主拒绝退还多缴的 FICA 税款怎么办？别担心，美国国税局提供使用 843 表格的直接退税程序。
要填写第 843 号表格申请 FICA 退税，您需要
- 预扣 FICA 税的雇主提供的任何 W-2 表副本
签证文件，包括
- 护照签证章
- 移民局核实签证身份的 I-94 表
- 移民局 I-538 表（如适用
- 雇主关于预扣税款的声明（如有可能）
- 您自己关于无法获得的雇主信函的声明
从美国国税局网站下载 843 表格及说明。参照指南仔细填写每一部分，以确保您的退税申请准确无误。在 "税种 "部分，注明 "社会保障税和医疗保险税"。使用您的 W-2 计算被错误征税的工资。
附上核对表中所有文件的清晰复印件。将全套材料邮寄到说明中提供的国税局办公地址。收到文件后，处理时间为 6-12 周。
填写 843 表的方法需要花费更多精力，但最终能从山姆大叔那里获得所欠退款。
查看您的 FICA 退税情况
看着自己辛苦赚来的钱回到自己手中，是最后令人满意的一步。
要查看雇主发放的退款状态，请通过电子邮件或电话礼貌地跟进，直到收到退款为止。处理时间各不相同。
如需国税局 843 表退款，请使用"我的退款在哪里？"在线跟踪器。提供您的社会保险号、申报状态和申请的确切退款金额。系统会在国税局处理您的案件时显示最新状态。
在雇主和国税局退款之间，坚持就会有回报。在您多付的 FICA 税款得到全额退还之前，请继续检查！
重新获得 FICA 退税
我们希望本细则能让您对学生、教授或其他签证持有者如何追回错缴的 FICA 税款有新的认识。现在您知道了：
- FICA 通过工资税为医疗保险和社会保障提供资金
- 非居民外国人通常有资格获得 FICA 税款返还
- 使用签证文件查询您的身份
- 雇主退款最快；国税局处理 843 表
- 坚持不懈 查询退款状态 直到收到
关键在于无论使用哪种程序，都要核实资格，及时申请退款，并监督进展情况。
税收可能永远是复杂的。但是，您现在已经找到了在多征收 FICA 税的情况下收回自己辛苦赚来的收入的钥匙。这些现金属于你，而不是山姆大叔！
将这些 FICA 退税提示付诸行动，如有任何其他问题，请联系我们。你已经得到了这个！
